1. 研究目的与意义
当前，我国保险业发展较为迅猛，保费规模逐年增大，在社会中的影响也逐渐扩大。
保险业在反洗钱方面，工作起步较晚，规章制度不够完善，且反洗钱工作经验不够丰富。
由于商业银行对反洗钱的工作较为重视，且反洗钱方面经验丰富，一些不法分子将洗钱的途径转移到保险行业，且呈现逐年增多的趋势。
2. 研究内容和预期目标
第一部分 研究内容:一、引言 （一）洗钱的概念界定（二）洗钱的危害和反洗钱的意义（三）保险行业反洗钱发展现状二、保险行业反洗钱行为三、保险行业洗钱的风险识别（一）客户身份识别（二）客户身份资料和交易记录保存（三）大额和可疑交易报告（四）其他反洗钱识别方式四、保险行业面临的洗钱问题（一）客户身份识别机制义务不到位（二）客户风险等级划分缺乏统一标准（三）可疑交易判断标准不够明晰（四）履行客户身份识别制度存在一定困难（五）反洗钱监管机构设置不够完善（六）反洗钱培训教育不够完善缺（七）缺乏反洗钱专业人才五、应对洗钱风险的对策（一）强化身份识别制度（二）进一步完善保险业反洗钱制度（三）加强对保险业反洗钱的监督检查（四）加强宣传教育（五）强化人员教育培训六、国外反洗钱监管模式及应对举措七、结论第二部分 拟解决的关键问题:一、现如今保险行业的反洗钱发展进程？保险行业出现洗钱风险是因何原因？如何快速识别洗钱风险？二、保险行业反洗钱存在的问题以及对策
3. 国内外研究现状
（正在改进中）（一）国内研究综述随着经济全球化的进一步发展，保险行业洗钱犯罪行为愈来愈多，保险行业洗钱问题也愈发受到重视。
我国自加入 FATF（金融行动特别工作组）以来，不断完善反洗钱监管制度，使得整个金融业反洗钱工作水平稳步前进。
虽然各国的经济体系、运行模式各有差别，但是研究国内外不同的反洗钱行为仍然具有意义，其研究可以主要分为以下四个方面：1、从洗钱产生的风险及其相应的对策、措施层面进行探讨的有：陶兰（2021）以县域保险机构为研究对象，由于县域的专项执法检察权被取消，地方对于反洗钱的权利缩小，使得监管反洗钱工作很难落实到位，并对此提出针对地方的对策[2]。
4. 计划与进度安排
2022.02.21－2022.03.11搜集相关资料，详细具体地拟定论文撰写提纲2022.03.21－2022.04.11完成论文初稿；完成外文资料翻译。
2022.04.12－2022.04.15将初稿交予指导教师批阅。
2022.04.15－2022.05.05接受中期检查。
5. 参考文献
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